سياسة مكافحة غسيل الأموال⁦

إن الهدف من سياسة مكافحة غسيل الأموال هو وضع الإجراءات والضوابط الداخلية الرئيسية للشركة فيما يتعلق بمنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب اعتماد جميع التعديلات و/أو التغييرات في هذه السياسة من قِبل مجلس الإدارة.

تصنيف العميل ⁦

تقوم الشركة، قبل الدخول في علاقة عمل مع عملائها المحتملين، بإعلام العملاء المحتملين بتصنيف العملاء المُستخدَم من جانب الشركة. سيتم تصنيف العملاء إلى واحدة من الفئتين التاليتين: عميل تجزئة أو عميل محترف.

عملاء التجزئة⁦

يعتبر كل عميل، ليس عميلاً محترفًا، من عملاء التجزئة. يُرجى العلم أنّ عملاء التجزئة يحظون بأعلى مستويات الحماية.

العملاء المحترفون⁦

“العميل المحترف" هو عميل يملك الخبرة والمعرفة والممارسة التي تمكّنه من اتخاذ قراراته الاستثمارية بشكلٍ مستقل وتقييم المخاطر التي يتكبدها بشكل سليم.

خيار تغيير التصنيف - طلب الحصول على تصنيف مختلف⁦

يُسمح للعميل المحترف بطلب معاملته كعميل تجزئة عندما لا يكون في وضع يسمح له بتقييم وإدارة المخاطر المرتبطة بالمعاملات بشكل صحيح وقد توافق الشركة على توفير مستوى أعلى من الحماية. ومن ناحية أخرى، يُسمح أيضًا لعملاء التجزئة بطلب معاملتهم كعملاء محترفين، بشرط استيفاء معيارين على الأقل من المعايير التالية:

  • خبرة في التداول (أكثر من 10 صفقات ذات حجم كبير في العام الماضي)
  • محفظة استثمارات بقيمة أعلى من 500000 دولار أمريكي
  • خبرة عملية في القطاع المالي لفترة زمنية كبيرة

في هذه الحالة، سيتم منح العميل مستوى حماية أقل.

وينبغي التأكيد على أنه يجوز تقديم كل من النوعين من الطلبات إلى الشركة ولكن الشركة تحتفظ بحقها في رفض أي من الطلبات المذكورة أعلاه.

سياسة اعرف عميلك والعناية الواجبة:⁦

من أجل الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال وأنظمتها، يجب على الشركة تحديد الهوية والتحقق من هوية أي عميل للشركة من خلال مطالبة العميل بإعداد سجل تعريف أو أي وثيقة مصدر أخرى موثوقة ومستقلة.

إذا تم إجراء المعاملة من قِبَل شخص طبيعي، يجب على الشركة تحديد المعلومات الواردة أدناه والتحقق منها:

  • اسم الشخص وعنوانه
  • بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر أو وثيقة الضمان الاجتماعي أو أي وثيقة هوية رسمية أخرى سارية
  • مصدر الأموال

إذا تم إجراء المعاملة من قِبَل شخص اعتباري أو ترتيب قانوني، يجب على الشركة تحديد المعلومات أدناه والتحقق منها:

  • عقد الشركة التأسيسي أو أي دليل مماثل على التأسيس أو الوجود
  • اسم العميل والشكل القانوني وعنوان المكتب الرئيسي وهويات المديرين ومصدر الأموال

التمويل والسحب⁦

  1. يحق للعميل الإيداع في حساب التداول الخاص به فقط باستخدام أنظمة الدفع المتاحة من قِبَل الشركة.
  2. في حالة وجود أي تأخير في إيداع الحساب، لا تتحمل الشركة أي مسؤولية عن نتيجة عمليات التداول على حساب العميل.
  3. في حالة تمويل حساب تداول العميل من قِبَل طرف ثالث أو إرسال العميل طلب السحب باسم طرف ثالث، يحق للشركة إلغاء/رفض إيداع العميل أو سحبه. في هذه الحالة، سيتم تحويل الأموال المودَعة إلى نفس البيانات المصرفية التي أتت منها. في حالة حدوث ذلك، يتحمل العميل جميع تكاليف تحويل الأموال.
  4. في حالة الإيداع في حساب التداول بأي عملة غير تلك التي يُحتَفَظ فيها بحساب التداول، يتم إيداع هذه الأموال في حساب التداول على أساس سعر الصرف الداخلي الذي تعتمده الشركة من البنك الذي يقدم الخدمة للشركة في تاريخ الإيداع.
  5. عند معالجة طلب السحب، يجب على الشركة استخدام أسعار العملات الداخلية المعتمدة من قِبَل الشركة من البنك الذي يقدم الخدمة للشركة في تاريخ السحب.
  6. إذا كان حساب التداول لا يمكن إضافة مبلغ إليه تلقائيًا، فسيتم استيفاء الطلب المناسب في غضون 72 ساعة منذ استلام إشعار العميل بشأن إضافة مبلغ لحساب التداول.
  7. لا يمكن سحب الأموال إلا في نظام الدفع الذي تم استخدامه في إضافة مبلغ إلى حساب التداول أو نظام دفع آخر، حسب تقدير الشركة. إذا تطلب ذلك مستندات إضافية من جانب العميل، فإن الشركة لن تكون مسؤولة عن أي تأخير يحدث.
  8. العميل هو الطرف المسؤول الوحيد عن مدى كفاية جميع المعلومات الواردة في طلب سحب الأموال.
  9. إذا كان العميل يستخدم أنظمة الدفع نفسها للودائع وعمليات السحب ولكن بتفاصيل مصرفية مختلفة، فإن الشركة لديها الحق في رفض طلب السحب الخاص بالعميل.
  10. تتعهد الشركة باتخاذ جميع الإجراءات المناسبة لمنع أي عمليات مالية غير مشروعة وغسيل الأموال باستخدام موارد الشركة.

التحقيق في المعاملات المشبوهة من قبل الشركة والإبلاغ عنها⁦

تلتزم الشركة بإبلاغ السلطة الإشرافية المعنية عن أي محاولة لتنفيذ معاملات تعرف أو تشتبه في أن لها صلة بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.

وبشكل أكثر تحديدًا، يجب على الشركة بذل العناية الواجبة المستمرة في علاقاتها التجارية من أجل ضمان امتثال المعاملات التي تتم وفقًا للقوانين ذات الصلة وتمشيًا مع المعلومات التي لدى الشركة لعملائها.

إذا اشتبهت الشركة أو كان لديها أسباب معقولة للاشتباه في أن أي معاملة تتعلق بارتكاب جريمة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجب أن تتخذ التدابير اللازمة للتأكد من الغرض من الصفقة والأصل والمقصد النهائي للأموال المعنية والهوية والعنوان ومن أي مستفيد نهائي. بالإضافة إلى ذلك، ستقوم الشركة بمراقبة المعاملات المشبوهة لأغراض مكافحة غسيل الأموال وتقديم التقارير وفقًا لذلك إلى وحدات مكافحة غسيل الأموال ذات الصلة.